Planificación “Estrategia Patrimonial Integral”
Planificación “Estrategia Patrimonial Integral”
Esta solución está pensada para personas que cuentan con un patrimonio holgado, tanto inmobiliario como mobiliario, y su principal inquietud es tener la certeza de estar sacando el máximo partido a sus ahorros e inversiones, optimizando el patrimonio desde una óptica financiero-fiscal, para dejar un buen legado, disfrutando del estilo de vida deseado en la jubilación.
799,00 €
Pago único
CALIDAD SUPERIOR
✓ Estudio personalizado, objetivo y de calidad superior de unas 25-40 páginas.
✓ Análisis de la situación patrimonial y recomendaciones personalizadas para maximizar la capacidad económica.
✓ Trato exclusivo y personalizado, con un Agente Certificado que te acompaña en todo el proceso.
✓ Videollamada con tu Agente para explicar el Estudio generado y las recomendaciones realizadas.
✓ 6 meses de apoyo para poner en marcha las recomendaciones realizadas y su seguimiento posterior.
¿Que incluye nuestro trabajo?
Análisis Detallado del Patrimonio
Te ayudamos a obtener una visión clara y precisa de tu situación económica actual, evaluando tus activos financieros e inmobiliarios para entender si tu patrimonio está bien gestionado y si es suficiente para cubrir tus necesidades futuras, como la jubilación.
Simulaciones de Escenarios Económicos y Longevidad
Te preparamos para cualquier escenario. Simulamos distintos contextos económicos, incluidos los más adversos, y analizamos cómo se comportará tu patrimonio, asegurándonos de que, pase lo que pase, tu futuro esté protegido incluso si vives más de lo esperado.
Optimización de Ingresos y Gastos
Identificamos cómo puedes mejorar tu economía durante la jubilación. Ajustamos tus gastos en áreas clave del hogar y buscamos maximizar tus ingresos, proporcionando recomendaciones personalizadas que te brindarán mayor tranquilidad financiera.
Proyección de Ingresos y Protección del Poder Adquisitivo
Calculamos tus ingresos futuros de pensiones y te ayudamos a proteger tu poder adquisitivo frente a la inflación. Nuestro objetivo es que mantengas una calidad de vida constante a lo largo de toda la jubilación.
Simulaciones de Uso del Patrimonio y Flujo de Caja
Simulamos cómo deberás gestionar tus ahorros y el patrimonio acumulado, asegurando que mantengas un flujo de caja positivo a lo largo de toda tu jubilación, incluso en escenarios económicos difíciles.
Realización de Escenarios de Stress del Patrimonio Financiero
Simulamos escenarios estresados para evaluar la evolución de un patrimonio compuesto por activos heterogéneos, con diferentes intervalos de confianza que reflejan la probabilidad de los escenarios más adversos. Con este enfoque proporcionamos una visión clara y realista de la estabilidad financiera a largo plazo, garantizando que se preserven los recursos necesarios para afrontar el futuro con tranquilidad.
Maximización de Ahorros y Rendimientos
Maximizamos tus ahorros con estrategias que aumentan los rendimientos y reducen riesgos. Nuestro objetivo es que cada decisión financiera trabaje a tu favor.
Optimización del Patrimonio desde una óptica financiero-fiscal
Simulamos beneficios financiero fiscales con Fondos de Pensiones, Fondos de Inversión, PIAS, Rentas Vitalicias, Seguros de Vida, exención a la Reinversión de Plusvalías o exención en la venta de la primera vivienda entre otras.
Mejora de la Calidad de Vida en la Jubilación
Planificamos más que solo números. Te ayudamos a financiar una jubilación plena, con atención médica adecuada y los recursos necesarios para cumplir tus sueños, como viajar o apoyar a tu familia, asegurando que disfrutes de esta etapa de la vida.
¿Qué ocurre una vez has contratado el Estudio Personalizado?
En primer lugar recibirás un correo de bienvenida de SeniorExpert que incluirá:
La confirmación de compra.
El nombre y datos de contacto del Agente de SeniorExpert que te acompañará en el proceso, y en el que te podrás apoyar para cualquier duda que te surja.
Un enlace a un cuestionario donde te preguntaremos detalles sobre tu situación personal y tus activos patrimoniales, incluyendo la vivienda habitual, tus activos financieros y otros activos de los que dispongas, líquidos y no líquidos.
Una vez hayas completado el cuestionario, nos pondremos a trabajar en el informe.
Tenemos un compromiso de un máximo de 5 días hábiles para tener listo el informe para ti.
Una vez esté listo el informe, agendaremos una videollamada donde te presentaremos el informe.
Durante los 6 meses siguientes a la entrega del informe estaremos disponibles para ayudarte a poner en marcha cualquiera de las recomendaciones realizadas en el informe y para cualquier duda adicional.
