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Planificación “Eficiencia en Ahorros e Inversiones”
Esta solución está pensada para quienes buscan tener la certeza de estar sacando el máximo partido a sus ahorros e inversiones, a la vez que optimizar su economía doméstica para mantener sin problemas el estilo de vida en la jubilación. El plan incluye una simulación personalizada para analizar el impacto de una decisión clave, como comprar una vivienda de veraneo o invertir en un inmueble en alquiler.
Este plan es adecuado si cuentas con un patrimonio bruto inferior a 2 millones de euros; posees hasta 10 activos financieros incluyendo depósitos, fondos de inversión, acciones y planes de pensiones; cuentas con hasta 2 propiedades inmobiliarias (vivienda habitual, vivienda de veraneo); tus ingresos e inversión están a nombre de persona física (sin sociedades vinculadas); no necesitas una planificación sucesoria compleja.
Pago único
1.250,00 €
Si no estás satisfecho te devolvemos el dinero sin preguntar.
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¿Que incluye el mandato?
1. Análisis Detallado del Patrimonio
Te ayudamos a obtener una visión clara y precisa de tu situación económica actual, evaluando tus activos financieros e inmobiliarios para entender si tu patrimonio está bien gestionado y si es suficiente para cubrir tus necesidades futuras, como la jubilación.
2. Simulaciones de Escenarios Económicos y Longevidad
Te preparamos para cualquier escenario. Simulamos distintos contextos económicos, incluidos los más adversos, y analizamos cómo se comportará tu patrimonio, asegurándonos de que, pase lo que pase, tu futuro esté protegido incluso si vives más de lo esperado.
3. Optimización de Ingresos y Gastos
Identificamos cómo puedes mejorar tu economía durante la jubilación. Ajustamos tus gastos en áreas clave del hogar y buscamos maximizar tus ingresos, proporcionando recomendaciones personalizadas que te brindarán mayor tranquilidad financiera.
4. Proyección de Ingresos y Protección del Poder Adquisitivo
Calculamos tus ingresos futuros de pensiones y te ayudamos a proteger tu poder adquisitivo frente a la inflación. Nuestro objetivo es que mantengas una calidad de vida constante a lo largo de toda la jubilación.
5. Simulaciones de Uso del Patrimonio y Flujo de Caja
Simulamos cómo deberás gestionar tus ahorros y el patrimonio acumulado, asegurando que mantengas un flujo de caja positivo a lo largo de toda tu jubilación, incluso en escenarios económicos difíciles.
6. Realización de Escenarios de Stress del Patrimonio Financiero
Simulamos escenarios estresados para evaluar la evolución de un patrimonio compuesto por activos heterogéneos, con diferentes intervalos de confianza que reflejan la probabilidad de los escenarios más adversos. Este enfoque permite proporcionamos una visión clara y realista de la estabilidad financiera a largo plazo, garantizando que se preserven los recursos necesarios para afrontar el futuro con tranquilidad.
7. Optimización de Ahorros, Rendimientos y Beneficios Fiscales
Maximizamos tus ahorros con estrategias que aumentan los rendimientos y reducen riesgos, todo mientras aprovechas las ventajas fiscales. Nuestro objetivo es que cada decisión financiera trabaje a tu favor.
8. Monetización del Patrimonio Inmobiliario
Si necesitas ingresos adicionales, analizamos todas las alternativas inmobiliarias que existen incluyendo la Hipoteca Inversa, la Nuda Propiedad, la Vivienda Inversa, la Renta Vitalicia Inmobiliaria y la Venta con Alquiler vitalicio, para que puedas obtener recursos adicionales mientras sigues viviendo en tu casa.
9. Mejora de la Calidad de Vida en la Jubilación
Planificamos más que solo números. Te ayudamos a financiar un futuro pleno, con los recursos necesarios para cumplir tus sueños, como viajar o apoyar a tu familia, contando con la atención médica adecuada y asegurando que disfrutas de cada etapa de la vida.
Las grandes ventajas
✓ Estudio personalizado, objetivo y de calidad superior de unas 25-40 páginas. ✓Análisis de la situación patrimonial y recomendaciones personalizadas para maximizar la capacidad económica. ✓Trato exclusivo y personalizado, con un Agente Certificado que te acompaña en todo el proceso. ✓ Videollamada con tu Agente para explicar el Estudio generado y las recomendaciones realizadas. ✓ 6 meses de apoyo para poner en marcha las recomendaciones realizadas y su seguimiento posterior.
¿Qué ocurre una vez has contratado el Estudio Personalizado?
En primer lugar recibirás un correo de bienvenida de SeniorExpert que incluirá:
La confirmación de compra.
El nombre y datos de contacto del Agente de SeniorExpert que te acompañará en el proceso, y en el que te podrás apoyar para cualquier duda que te surja.
Un enlace a un cuestionario donde te preguntaremos detalles sobre tu situación personal y tus activos patrimoniales, incluyendo la vivienda habitual, tus activos financieros y otros activos de los que dispongas, líquidos y no líquidos.
Una vez hayas completado el cuestionario, nos pondremos a trabajar en el informe.
Tenemos un compromiso de un máximo de 10 días hábiles para tener listo el informe para ti, desde el momento que rellenas el formulario con toda la información.
Una vez esté listo el informe, agendaremos una videollamada donde te presentaremos el informe.
Obtendrás un estudio personalizado, objetivo y de calidad superior de unas 25-40 páginas.
Incluirá un análisis de la situación patrimonial y recomendaciones personalizadas para maximizar tu capacidad económica y mantener sin problemas el estilo de vida en la jubilación.
Durante 6 meses estaremos disponibles para ayudarte a poner en marcha cualquiera de las recomendaciones realizadas en el informe y para cualquier duda adicional.
¿Tienes alguna duda?
Si no estás satisfecho te devolvemos el dinero sin preguntar, en todos nuestros planes.
“Gracias al equipo de SeniorExpert, pudimos quedarnos en nuestra casa y complementar nuestra pensión sin preocupaciones. Se encargaron de todo hasta la firma de la hipoteca inversa y sentimos que estábamos en buenas manos en todo momento.”
“Vender la nuda propiedad fue la mejor decisión para mí. Nunca imaginé que podría liberar tanto dinero y seguir viviendo en mi casa. La profesionalidad y la paciencia del equipo fueron excepcionales.”
Con la renta vitalicia sobre mi casa que he conseguido, ahora vivo más tranquilo. El servicio fue impecable y me asesoraron en cada paso.”
“Dudaba mucho si vender mi segunda residencia por los gastos que me generaba. He conseguido un dinero por mi casa y sigo pudiendo disfrutarla y tener a mis nietos durante las vacaciones. Además, puedo seguir alquilando la casa cuando no estoy.”
“Gracias a SeniorExpert, he podido sacar partido al valor de mi casa sin tener que dejarla. Me explicaron todas las opciones y sus particularidades, lo que me dio mucha tranquilidad.”
“El equipo de SeniorExpert excelente, nos acompañó en todo el proceso, desde el principio hasta la firma. Ahora vivimos más tranquilos.”
“Lo que más valoro es el trato humano y cercano de todo el equipo. Me resolvieron cada una de mis dudas con mucha profesionalidad.”
“No quería vender mi casa de verano, pero necesitaba liquidez para un proyecto personal. Con SeniorExpert, pude obtener parte del valor de mi segunda vivienda sin dejar de disfrutarla. ¡Es tener lo mejor de ambos mundos!”
“Me ha permitido acceder a fondos sin la presión de tener que vender mi segunda casa. Ahora puedo seguir disfrutándola con mi familia, algo que valoramos mucho.”
“Nos ayudaron a encontrar la mejor solución para nuestra situación. Gracias a la hipoteca inversa que hemos firmado, ahora podemos disfrutar de una jubilación más desahogada y seguimos viviendo en nuestra casa.”
“Desde el primer momento, se nota que trabajan con una ética profesional impecable. Me explicaron todas las condiciones y pequeños detalles de la nuda propiedad sin tecnicismos complicados y con total transparencia.”
“Confiar en SeniorExpert fue la mejor decisión. Nos hicieron sentir seguros en un proceso tan importante. Ahora tenemos ingresos estables con la renta vitalicia y podemos disfrutar de la vida.”
“Creía que el valor de mi vivienda seguiría subiendo y no quería venderla justo ahora. SeniorExpert me dio la oportunidad de aprovechar la liquidez sin perderme las oportunidades de revalorización a largo plazo.”
“Necesitaba hacer frente a un pago importante y no quería precipitarme vendiendo mi segunda vivienda. SeniorExpert me dio la opción de acceder a liquidez sin perder mi propiedad, y me siento mucho más seguro financieramente.”
“No sólo fue contratar la hipoteca inversa, fue todo el acompañamiento que recibimos durante el proceso. Nos escucharon, comprendieron y nos dieron tranquilidad en todo momento.”
Esta solución está pensada para patrimonios que requieren una visión global, fiscal y sucesoria más avanzada y quieren tener la certeza de estar sacando el máximo partido a sus ahorros e inversiones, optimizando el patrimonio desde una óptica financiero-fiscal, para dejar un buen legado, disfrutando a la vez del estilo de vida deseado en la jubilación.
Este plan es adecuado si cuentas con un patrimonio bruto superior a los 2 millones de euros; posees más de 10 activos financieros incluyendo fondos de inversión, acciones, planes de pensiones, PPA, participaciones empresariales u otros activos financieros; tienes más de 2 propiedades inmobiliarias (vivienda habitual, vivienda de veraneo, viviendas en alquiler, viviendas en proindiviso); tu estructura de ingresos es compleja o se articula a través de sociedades; deseas planificar herencias, usufructos o la transmisión patrimonial familiar.
El plan incluye un máximo de 3 simulaciones personalizadas para analizar el impacto de decisiones clave, como dejar de trabajar de manera adelantada, invertir en un inmueble para su disfrute o alquiler, permitiendo en cada caso analizar su impacto en tu patrimonio y legado.
Te permite poner en marcha una operación con las máximas garantías para conseguir ingresos adicionales con tu vivienda, Hipoteca Inversa, Nuda Propiedad, Vivienda Inversa, Renta Vitalicia Inmobiliaria o de Venta con Alquiler Garantizado
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